能有啥反应，今年上半年遇到一笔，就是同事，买彩票，税后2千多万。 反洗钱系统最先跳出来的，流水有打款人信息，也有备注，直接人工处理过了。隔了一天，银行卡归属的网点负责人就登门了，来营销存款，理财，基金，保险。因为前一天的头寸暴增，一查，原来有笔中奖款。一周内，营销系统就开始提示（这个系统不是每天跑批），管户客户有大额进账，他的管户经理就上门营销了，把之前网点负责人说过的再来一遍。 这里注意下，很多…

我就在基层银行工作，首先要很遗憾的告诉大家一个事实：储户去世，不管他在银行存了多少钱，银行都是不会主动通知家属的。可能会有很多人认为，银行就是有意不通知的，就是想把储户的钱占为己有。 如果你有这种想法，那就真的是大错特错。银行不通知储户的家属，真的不是想把存款占为己有。 首先，储户去世，没有人去通知银行，所以银行也不可能知道。而且很多存钱的客户，电话号码经常换。钱到期了，银行联系不到客户，也是很普…

我要是中了 3000 万，领奖时间两个月。 第一个月，我先把能撸的信用卡和网贷全撸一遍。 钱全部取现金。 第二个月，让我爸拿着彩票去兑奖。 然后我开始逾期不还。 第三个月开始，直播。 直播阶段分别是: 直面催收—等待起诉—已经判决—成为老赖。 我相信，催收总有不合规的地方，有一个我就投诉一个，短信电话全直播，不让播的剪成视频发。 向有关部门投诉我也直播，各个部门什么处理态度，也全程直播。 从逾期开始，到成为老赖…

在中小银行一次性取走3000万，银行行长会连夜跑到你的家里进行挽留，只要你同意不取款 ，那么今晚的消费，全部都是由银行买单。 3000万，对于国有银行大一点的银行网点来说，并不算得上什么，毕竟，像国有银行他们存款的金额高达10万亿，3000万的存款就如同细小牛毛一般。 但是对于一些比较小的银行网点或地方性银行，3000万绝对是一笔大数字，一次性要想取走这么多钱，第一时间，银行的行长肯定会极力的挽留。 一次性从银行取走…

我在基层银行工作很多年，可以明确的告诉你：你给别人转账，莫说是一个亿，就是转账一千万，一百万，银行的反洗钱系统都要追踪你，把你查个十几遍。按照人民银行的规定，个人日存取款达到5万，个人日转账达到20万。银行都必须上报给人民银行，进行追踪排查。 可以这么给你说吧，大数据监控下，一切的银行卡账户流水，都随时随地在监控之下。 可能很多人会问，他经常转账，而且都是大额的，为啥没感觉呢？那是因为，在你不知道的…